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【P2P返利】一上市公司4.8亿资金“踩雷”信托 占净资产81%

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发表于 2019-3-26 13:35:09 | 显示全部楼层 |阅读模式
 

近日,上交所上市公司丰华股份因4.8亿元信托理财资金无法收回引起上交所关注。据悉,该公司合计购买信托金额占丰华股份经审计的最近一期审计报告净资产的约81%。
近日,上交所上市公司丰华股份(600615,SH)因4.8亿元信托理财资金无法收回引起上交所关注。一年前,丰华股份分别用自有资金2.8亿元及2亿元购买厦门国际信托有限公司(以下简称厦门信托)发行的《厦门信托—丰华1号投资单一资金信托》,期限一年。

约占净资产81%

2018年3月19日,丰华股份在银行理财资金到账后,便与厦门信托签订《厦门信托-丰华1号投资单一资金信托合同》,根据合同介绍,该合同项下的信托资金总规模不超过4.8亿元,信托资金分笔存入,首笔资金2.8亿元,第二笔2亿元。各笔期限均为一年,预期信托净收益率为6.5217%/年。投资方向为现金、国债、货币市场基金、证券公司集合资产管理计划,以及委托人书面认可的其他投资方式。

丰华股份在当时的风控措施中提到,首先,公司购买的上述信托产品,风险较低且可控;公司采用分期购买的方式,有利于资金的合理调配,不会影响公司主营业务的正常发展和公司经营资金的需求;其次,公司财务部门参与本信托的投资决策及资金使用监控,有利于把控本信托产品在投资管理中可能存在的潜在风险;最后,公司内审人员负责对信托产品资金投资过程的监控和监督,定期或不定期对信托产品进行检查,根据谨慎性原则,及时预估可能存在风险并向审计委员会报告。截至2018年3月21日,丰华股份合计持有信托和银行理财产品(含控股子公司)5.25亿元。

但时隔一年,原来风险较低且可控的信托产品却面临本金无法收回的情况。丰华股份在3月23日的公告中表示,上述分二次购买的信托产品,第一期2.8亿元于2019年3月20日到期,第二期2亿元于2019年3月23日到期,截至公告日,公司收到了第一笔2.8亿元的信托收益9,055,857.40元,目前确认无法收到第一期2.8亿元的信托本金。公司获悉,能于2019年3月25日收到第二笔2亿元的信托产品的收益约6,740,258.01元(暂未扣除信托费用),但第二期本金也不能到期收回。

对于上述信托本金无法按期收回的原因,丰华股份表示,是信托对应的非公开债务融资凭证发行方新兆投资出现流动性困难,短期无法支付本金。

从占净资产的比例来看,上述资金对丰华股份来说不是小事。经计算,上述合计购买的信托金额为4.8亿元,占丰华股份经审计的最近一期审计报告净资产的约81%。丰华股份表示,公司信托本金不能按期收回,对公司将产生重大不确定风险。

引上交所关注

这当然也引起了上交所的关注。上交所要求就丰华股份购买上述信托产品的资金来源、担保方式、决策程序和主要决策人,信托资金认购新兆投资非公开债务融资凭证的原因、决策程序和主要决策人,作出说明。

同时要求丰华股份说明新兆投资与公司及控股股东、实际控制人的关系,信托资金是否直接或间接地提供给控股股东、实际控制人及其控制的关联方使用,控股股东、实际控制人是否存在非经营性资金占用的情况。以及丰华股份、厦门信托对新兆投资的尽职调查情况,包括但不限于新兆投资的股权结构,实际控制人,主营业务,财务状况(最近三年的营业收入、净利润、净资产及债务规模等),信托资金的使用进度、投资方向等。

公开信息显示,新兆投资于2014年7月10日成立,注册资本160万元,法定代表人唐先明,股东唐先明一人,同时担任该公司执行董事及总经理,主要经营范围为投资业务、投资咨询、投资管理等。

厦门信托相关人士对《每日经济新闻》表示,该信托是由委托人指定用途的单一资金信托,并由委托人自行对投资标的作尽职调查,信托计划的投资风险由委托人承担,厦门信托仅承担资金清算等信托事务管理的相关操作,不承担信托计划的投资风险。具体的投资范围是由委托人指定投资金交所债务融资凭证,厦门信托不直接参与融资人调查,信托交易环节合法合规。

对于目前该信托项目的情况,上述人士表示,该项目为事务管理类项目,信托合同约定项目到期未变现,厦门信托已向委托人原状返还信托财产,根据合同约定及委托人指令,公司已于3月23日向委托人发送原状分配通知书,该项目已顺利结束。
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