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【P2P返利】论P2P公司内部监察部门体系的设计与构建

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发表于 2020-5-21 14:47:51 | 显示全部楼层 |阅读模式
 

论P2P企业内部监察部门的

体系设计与构建

自从2015年自司法系统辞职以后一直从事或兼职从事于P2P公司内部监察反欺诈调查工作,自P2P公司开始兴盛时,就一直比较关注这类型公司的运作与原理,一直想写一篇关于P2P公司如何作好内部监察反欺诈调查工作的稿子,可是苦于时间有限,一直未能如愿,今天恰好圣诞节有空,正好谈一谈这块最为熟悉的业务。

    一、私企内部监察部门的起源

    这种内部监察部门一般人总是和内部审计部门、风控部门混淆,其实这完全是两码事,尤其是内审和监察,完全是两个领域的事情。什么叫监察部门?简单而言之既是企业的“反贪局”,承担的是内部员工或外部人员对企业合法权益侵害的调查,处理违规违纪违法事件,甚至是对经济犯罪、职务犯罪的调查、取证、面谈询问、报案、协助司法机关办案抓捕犯罪嫌疑人的职能。

  这种部门见诸报章最早宣传的应该是起源于互联网企业和房地产企业,例如百度的职业道德建设委员会、阿里巴巴的廉政部、腾讯的反舞弊中心、恒大富力等房地产企业的监察中心等,后来渐渐向金融企业尤其是互联网金融和消费金融类企业发展,其中以捷信的安全部最早也较为庞大,一个安全部所辖员工竟然达900人之巨,而在互联网金融类企业之中,监察部门起步较早的并非线上P2P企业而是线下大型财富管理公司,但是监察部门的体系设计在P2P和线下财富管理公司的设计却并不像互联网企业那么完善,在制度设计和体系构架中存在明显的问题和障碍使监察部门无法发挥应有的职能和能量。

二、企业内部监察部门存在的价值

不成熟的企业与不懂行的企业实际控制人既使建立了这种部门,也会将其错误的予以应用,例如将监察部门作为挽回经济损失的工具,或者将监察部门仅仅作为内部员工违规开除的工具。这种思路其实是完全错误的,内部监察部门存在的价值应当是作为企业的一把手术刀,作为割掉企业内部毒瘤的工作,它的存在价值应当是威慑、减损、止损而不是追损。

拿P2P行业来讲,核心是什么?是风控。风控最重要的职能是什么?反欺诈。但是中国实际上是一个诈骗犯罪和民事欺诈横行无忌的国度,风控只能做到被动预防,却无法作到主动出击,例如常见的小额信贷领域的黑中介串通内部员工产业链式诈骗,仅靠被动防御起的效果令人质疑,但如果通过主动出击,联合司法机关采用刑事手段打击掉这个黑色产业链,所起到的威慑效果是巨大的,最起码可以在当地的黑中介圈子中起到该公司不能骗、不好骗、不敢骗的效果。这也是起步较早的正规消费金融公司为何组建规模达成百上千名员工的内部监察部门之原因。

三、P2P企业内部监察部门组建之误区

笔者无论是在司法机关在职时接受金融公司监察部门员工的报案经历还是辞职以后代表金融企业报案的经历来看,目前金融企业尤其是P2P企业的内部监察部门设计存在明显的不合理现象,由于制度体系设计的原因,导致了诸多P2P企业的内部监察部门根本无法发挥出应有的效率与能量。主要表现在以下几点

        1、监察作为二级附属部门

部分P2P企业将监察部门的职能附属于内审、法务或者风控,导致监察部门员工调查办案时缚手缚脚难以发挥应有职能,其中尤以附属于内审部门最为不对口和错误。

内审的职能固然与反舞弊存在一定的关联性,但是事实上内审人员的主要工作能力在于内控流程的梳理,对于财务账目的审计等,而监察部门的主要工作职责在于调查、取证、谈话问讯、报案移送、公关协调等。本质是两个性质完全不同的部门,专业领域也相差甚远。

让内审领导监察完全是犯了外行领导内行的严重错误,更严重的情况在于由于优秀的内审人才与优秀的监察人才是存在气质与作事风格的严重冲突,内审监察重合附属,不仅使监察职能与效率严重受限,而且会造成冲突不断。

而监察附属于法务及风控部门也会存在同样的问题,只不过严重程度较附属于内审部门略有差异。

2、内审指挥监察

部分P2P企业虽然将内审与监察部门分开独立,但常常犯另一种错误,既是内审部门指挥监察部门调查办案,这实际上与监察职能附属于内审职能错误的翻版。最典型的例子就是发现问题内审先去审计,审计完成后再将线索移交监察部门调查办理,我可以保证的说,采用这种策略的话,那么案件成功追究刑事责任的可能性会大大降低。原因为何?

举个例子内审员工并不具备谈话问讯能力,反而因为会因为并不专业的调查问讯能力而导致打草惊蛇,致使犯罪嫌疑人串供形成供守同盟,这是职务犯罪查办过程中的大忌,一旦不能突破对手的薄弱环节,下一步监察职能将无法通过谈话问讯取得关键证据和线索,那么再向司法机关报案的时候,显然成功率会大大降低。此外,固定证据能力等也存在明显差异。

3、代表公司的报案部门选择错误

部分企业在监察职能履行完调查取证工作后,如发现可能构成犯罪,会让监察部门将证据材料移交给法务部门去司法机关报案。这其实是一个严重的错误,报案并不是各位企业老板和外行人所想的那样是一个简单的活计,这项工作其实是重中之重的技术活。如果将调查、取证、报案作为足球比赛的开球、传球、射门三阶段的话,那么报案就是射门的一脚,做不好这个环节,前面的传球、取证都将一无是处。

首先移交给法务后,将面临重新熟悉案件情节的问题,等于多了一道没必要存在的环节。

其次,法务人员的构成以律师为主,多数专业领域在民事诉讼领域且思维模式与办理刑事案件的公安、***承办人员有明显不同,甚至在不同程度上存在着一定的敌对情绪,相互之间并不信任,这种报案效果就可想而知了,现实中不仅可能报不成案,还可能吵起来。

4、监察队伍配置不佳

部分公司出于成本及不懂行情的原因,采用了低薪的策略,导致无法吸引高素质专业人员,甚至整个监察部门虽然人员众多,但竟然无一人有着一线侦查工作经验,也没有过成功报案并追究刑事责任的案例。要懂得一个道理,兵在精不在多,100个新手不如10个老手的道理。监察行业的调查、谈话问讯能力是需要大量工作经验的,更是一场心理战的游戏,没有专业工作经验的工作人员只会把一个个线索搞糊涂。

三、如何构建成功的监察体系

其实仔细研究一下BAT的套路就可以给大家带来启发,那就是部门独立、充足权限、经费保障、精兵悍将的四要素。

1、监察部门独立

无论是国家机关还是私营企业,作为一个负责廉政调查的部门具有极强的独立性是第一成功要素,国家最近新近改革要成立的监察委员会既是一个明显的例子,互联网企业的内部监察部门为何会那么厉害?经常发布查处某某员工被警方抓走协助调查的新闻?因为人家监察部门独立性高,在调查的时候受干涉较小。

2、权限充足

作为企业的内部审查部门,必然在行使内部调查权力时具有充足的权限,对于公司员工及其它部门拖延、不配合、甚至是阻挠调查工作的时候应当有严厉的惩罚措施,没有规矩不成方圆,作为一个内调部门连这点权力都没有何谈开展工作。

3、经费保障

所谓兵马未动粮草先行,经费也是一个至关重要的方面,一个好的监察部门不仅要精通于调查取证,也要承担起部分GR的职责,良好的沟通协调互动才是成功之本。

4、精兵悍将

这点P2P企业也应该向起步较早的企业学习,我们经常可以看到如百度、腾迅、阿里巴巴、京东、美团、国家、苏宁这种企业招聘监察部中高级管理人员的人选标准,虽然各有不同各有侧重,但你一定会看见一条共同的“具有司法机关侦查办案经验者优先”,甚至有的企业会细化到具有公安经侦、***反贪局等工作经历。

选用这类人才的好处简而言之有以下好处:

(1)具有刑事案件线索分析能力

什么是犯罪?怎样调查犯罪?如何预防犯罪,只有具有司法机关工作经历的人员理解的才会更透彻,因为他们工作以来面对的对象就是罪犯,他们擅于站在罪犯的角度去想问题,挖掘问题。P2P企业尤其是大型P2P企业,其实从业人员被腐化的远远超过其它类型企业,面对浩如烟海的内部腐败,如何抓住其中重点和典型去分析、去发现这是他们的长处。

(2)具有丰富的审讯经验和强硬的气场

当然了,在私企对员工进行审讯时是不能叫审讯的,专业点叫面谈询问,但本质上都是相同的,通过审讯去突破对方薄弱点、拆散攻守同盟及发现关键证据,审讯在经济犯罪及职务犯罪的侦查工作中是重中之重,除此之外,由于监察工作的特殊性,监察部门员工免不了受到一定程度的威胁和恐吓,具有司法工作经验的人才的特点就是胆子大,各种黑白场面见的多了,这种毛毛雨了。

(3)报案时的沟通协调能力

无论是报案者还是受案者,本身就曾在一个战壕里工作过,具有相同的经历和想法,思路也是完全一致,不会存在沟通障碍,你说上句我能对下句,报案时碰到的阻力自然会小很多。

不过,有教无类,并不是不具有司法机关工作经历的人员就不适合干监察工作,也不是所有具有司法机关工作经历的人员都适合干监察工作,在企业的招聘工作中,还是不要过于教条化为妙。

时间有限,既没有打草稿,也没有检查错别字,抛砖引玉,大家将就着看吧,有不对之处,还请批评指正。

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